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2011年河北省金融運行報告（全文）
關鍵詞： 中國 金融運行 經濟發(fā)展 區(qū)域經濟 金融創(chuàng)新
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一、金融運行情況
2011年，河北省金融系統(tǒng)按照中央和全省經濟工作會議精神,繼續(xù)全面貫徹科學發(fā)展觀和各項宏觀調控政策，把穩(wěn)定物價總水平作為金融宏觀調控的首要任務，認真實施穩(wěn)健的貨幣政策，綜合運用多種貨幣政策工具和宏觀審慎政策工具，引導信貸投放總量合理適度，穩(wěn)健貨幣政策有效體現，信貸結構更加優(yōu)化，銀行、證券、保險協(xié)調發(fā)展，各項金融指標符合調控預期，為全省“十二五”開局創(chuàng)造了良好的金融環(huán)境。
（一）銀行類金融機構綜合實力不斷壯大，金融服務質量和水平不斷提升
1.河北省銀行類金融機構資產規(guī)模進一步擴大（見表1），經營實力有所增強，存款穩(wěn)步增長，貸款投放均衡，信貸結構優(yōu)化，盈利能力增強，資產質量提升,組織體系繼續(xù)完善，金融服務網點加快向縣域延伸。國有控股商業(yè)銀行河北省分支機構改革效果明顯，政策性銀行改革穩(wěn)步推進，農村合作金融機構改革取得重大進展，城市商業(yè)銀行改革成效顯著，新型農村金融機構蓬勃發(fā)展。金融機構資本充足率提高，風險抵補能力增強，金融服務質量和水平不斷提升，有力支持了經濟增長。
2.存款保持穩(wěn)步增長，定期存款增勢穩(wěn)定（見圖1）。2011年，河北省銀行類金融機構人民幣存款余額29564億元，比年初增加3489億元，余額及增量均居全國第九位，同比增長13.3%。定期存款比年初增長18.8%，高于存款平均增速5.5個百分點，明顯快于活期存款增速。個人存款同比多增，單位存款同比少增。
新增存款市場結構進一步優(yōu)化，并趨于合理，形成大型銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行、農村合作金融和郵政儲蓄銀行“三分天下”的格局。
3.貸款投放均衡，信貸結構進一步優(yōu)化（見圖2、3）。2011年，河北省銀行類金融機構人民幣貸款余額18144億元,比年初增加2423億元, 余額及增量均居全國第十位。
短期貸款同比多增390億元，占全部貸款增量的56%，比年初增長17%，高于貸款平均增速1.4個百分點，高于中長期貸款增速1.2個百分點。
綠色信貸、涉農和小企業(yè)等薄弱領域和行業(yè)金融服務進一步加強。主導產業(yè)、消費環(huán)節(jié)、基礎設施等得到大力支持，制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)、個人貸款和交通運輸業(yè)新增貸款位居新增貸款市場份額的前四位，占河北省貸款增量近八成。房地產開發(fā)貸款得到有效控制，房地產業(yè)貸款同比少增，增速低于貸款平均增速4.9個百分點。
經濟基礎較好、發(fā)展較快的石家莊、唐山、邯鄲、廊坊是信貸投放的熱點區(qū)域，新增貸款合計占河北省貸款增量近一半。衡水、滄州的貸款增速明顯加快，大大高于全省貸款平均增速。大型銀行、農村合作金融機構的信貸投放放緩，政策性銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、郵儲銀行的信貸增量同比多增，增速均高于全部貸款平均增速。地方法人金融機構對實體經濟支持力度顯著增強。2011年，河北省農村金融機構和城市商業(yè)銀行新增貸款707億元，貸款增速高于全部貸款增速約2個百分點，新增貸款占全省新增貸款比重由年初的27%提高到30%。
4.利率水平總體趨升，金融機構定價能力增強。2011年，受存貸款基準利率和存款準備金率
調整影響，河北省金融機構人民幣貸款利率在波動中上升，其中，一年期貸款加權平均利率主要分布在[7.6%，9.4%]區(qū)間。金融機構議價能力增強，實行上浮利率的貸款占比明顯提高（見表2）。一年期以上小額美元存款加權平均利率走勢相對平穩(wěn)（見圖4），美元貸款利率呈上升態(tài)勢。從民間借貸抽樣監(jiān)測情況來看，2011年河北省民間借貸利率水平高于上年，前三季度民間借貸加權平均利率逐季提高，第四季度有所回落。
5.銀行類金融機構改革和創(chuàng)新取得明顯成效。國家開發(fā)銀行河北省分行大力支持河北省鐵路、公路等國家重點項目建設，發(fā)放貸款358億元，保障性住房貸款余額達65.9億元，助學貸款余額達4615萬元，幫助1893名貧困學生圓了大學夢。中國工商銀行河北省分行在石家莊設立2家省行級重點支行，提升省會城市綜合服務能力。中國建設銀行河北省分行積極探索實施事業(yè)部制改革，成效初顯，滄州、衡水、承德、直屬支行4個試點單位的事業(yè)部正式掛牌運營，初步實現了從“部門銀行”向“流程銀行”，從“以銀行為中心”向“以客戶為中心”的轉變。全省154家農村信用聯社專項票據兌付考核工作圓滿結束，兌付金額200.3億元，規(guī)模居全國第二位。11家城市商業(yè)銀行中有7家實現更名改制，跨區(qū)域及轄內分支機構設立進程加快。全省23家新型農村金融機構經營健康平穩(wěn)，發(fā)展勢頭良好，逐步成為服務“三農”的主要補充力量。通過改革，河北省銀行類金融機構產品創(chuàng)新能力增強，收入渠道拓寬，基礎管理夯實，內部控制和案件防控能力增強，認真履行社會責任，樹立了良好的社會形象。
6.跨境人民幣業(yè)務結算穩(wěn)步開展。自2011年8月工作啟動至年底，全省共完成跨境人民幣結算業(yè)務93筆，結算量已達28.15億元，其中開立信用證19.74億元，實際收付8.41億元，收入0.05億元，支出8.36億元。隨著全省跨境人民幣業(yè)務工作深入開展，業(yè)務品種也隨之豐富，業(yè)務領域逐步拓寬，已涵蓋貨物貿易、服務貿易、收益和經常轉移、人民幣NRA賬戶、跨境人民幣擔保等。跨境人民幣業(yè)務參與主體增加，境外交易區(qū)域涉及香港、澳大利亞、日本、德國、瑞典等10個境外國家和地區(qū)，其中香港地區(qū)實際收付結算量4.81億元，占實際收付的57%。銀行主體和企業(yè)群體不斷增多，9家中資商業(yè)銀行和1家外資商業(yè)銀行開辦跨境人民幣業(yè)務，38家企業(yè)實際辦理跨境人民幣收付業(yè)務，覆蓋全省11個地市，共有20 家境外銀行參與。
專欄 1 加大政策支持 提升金融服務 大力支持小微企業(yè)加快發(fā)展
2011年，國務院提出9條支持小型和微型企業(yè)發(fā)展的金融財稅政策措施后，中國人民銀行石家莊中心支行針對小微企業(yè)發(fā)展現狀，以及自身的制度缺陷和由此帶來的抵押品少、擔保難、信息不對稱問題，及時研究制定并下發(fā)《關于河北省金融支持小微企業(yè)加快發(fā)展的工作意見》，提出了八條具體措施，明確了發(fā)展目標、優(yōu)惠政策、支持措施、落實意見，引導和鼓勵銀行業(yè)金融機構做好對小微企業(yè)的金融服務，切實加大信貸投入。
具體的政策措施主要有以下六個方面：一是在“十二五”期間，在2011年的小微企業(yè)貸款占比35%的基礎上，逐步實現每年提高2個百分點以上，實現小微企業(yè)貸款占比與其對社會經濟貢獻率相匹配；二是在全省籌集安排20億元再貼現資金，專項對產、供、銷經營穩(wěn)定的小微企業(yè)簽發(fā)單筆500萬元以下的商業(yè)匯票，優(yōu)先給予再貼現支持；三是專項安排30億元支農再貸款資金支持農村金融機構滿足縣域小微企業(yè)信貸合理需求，并給予優(yōu)惠利率支持；四是加大銀行間債券市場企業(yè)債務融資工具宣傳、推介和承銷力度，進一步擴大企業(yè)資源儲備庫，培育、支持符合條件的小微企業(yè)發(fā)行短期融資券和中小企業(yè)集合票據，擴大小微企業(yè)直接融資規(guī)模；五是深入開展信貸政策導向效果評估，對支持小微企業(yè)成效顯著的金融機構，在再貸款、再貼現政策以及市場準入上給予傾斜，對政策執(zhí)行差的金融機構，采取通報批評、約見主要負責人談話等措施，確保小微企業(yè)信貸政策的有效落實；六是在河北省貨幣信貸政策執(zhí)行委員會領導下，建立金融支持中小企業(yè)發(fā)展專業(yè)工作委員會，搭建信息交流平臺，幫扶中小企業(yè)破解經營困境和融資難題。在全省銀行業(yè)金融機構的共同努力下，截至2011年末，全省小型企業(yè)貸款余額3986.1億元，比年初增加852.8億元，增長27.2%，占全部企業(yè)新增貸款的57%。
當前，政府對金融支持加快小型微型企業(yè)發(fā)展非常重視，省政府下發(fā)了《關于金融支持小微企業(yè)發(fā)展的實施意見》，相繼出臺了一系列鼓勵企業(yè)發(fā)展的政策和規(guī)定。為更好地發(fā)揮金融支持小型微型企業(yè)發(fā)展的作用，中國人民銀行石家莊中心支行將督促各金融機構認真落實各項政策措施要求，引導和鼓勵金融機構積極創(chuàng)新動產擔保貸款方式，大力發(fā)展應收賬款質押融資業(yè)務，有效解決企業(yè)擔保品不足問題；推進發(fā)展多層次的資本市場，支持企業(yè)在資本市場直接融資，鼓勵和幫助企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、股權融資、信托產品等形式直接融資；聯合政府相關部門搭建銀企對接平臺，以產業(yè)集群、專業(yè)市場等為單位組織座談會，為企業(yè)和銀行建立有效的信息溝通機制，確保銀行產品與客戶需求、銀行服務與市場資源的有效對接；支持和鼓勵發(fā)展與小型微型企業(yè)相匹配的小型金融機構；推動擔保和再擔保體系建設，組建實力強大的政策性擔保機構和再擔保機構，充分發(fā)揮財政資金在企業(yè)融資方面的杠桿放大作用。
（二）證券期貨業(yè)面臨挑戰(zhàn)，直接融資再創(chuàng)新高
2011年，河北證券期貨業(yè)面臨嚴峻挑戰(zhàn)，證券期貨行情低迷，波動較大，三成以上證券經營機構和六成以上期貨經營機構虧損，證券期貨經營機構凈利潤降至近五年來的最低；境內上市公司直接融資創(chuàng)歷史之最，相當于近11年直接融資額的總和，但整體盈利能力有所下降，提高核心競爭力成為上市公司和證券期貨中介機構共同面對的首要任務。
1.證券市場平穩(wěn)運行，證券機構經營效益下滑。2011年末，證券賬戶數、資金賬戶數、基金賬戶數同比分別增長10%、 9.2%和41%。證券市場交易量逐季下降，2011年實現證券交易額11065.6億元，同比下降22.8%。融資融券交易額20.6億元，余額達3億元，比上年增長近6倍。證券機構經營效益大幅下滑。全年證券營業(yè)收入18.3億元，同比下降42%；利潤總額6.5億元，同比下降60.6%；凈利潤6億元，同比下降62.2%，降至近5年來的最低。56家證券營業(yè)部虧損，虧損額達1.3億元。
2.股指期貨業(yè)務平穩(wěn)開展，期貨經營機構和期貨投資者多數虧損。2011年末，期貨客戶數量同比增長11.2%。市場交投清淡，全年代理交易額和代理交易量同比下降。股指期貨業(yè)務平穩(wěn)開展，客戶數量同比增長62.5%；全年代理交易量50.7萬手，代理交易額4390.2億元，交易額占河北省期貨交易額的近四分之一。河北省期貨經營機構主要經營指標與2010年基本持平，但凈利潤大幅下滑，六成以上營業(yè)部虧損。
3.上市公司直接融資額創(chuàng)歷史之最。2011年末，河北省共有46家在境內上市的公司，占全國境內上市公司規(guī)模的2%，市值3165.6億元。境內上市公司直接融資達442.4億元，相當于2000年至2010年11年的總和，占全國直接融資額的6.5%，遠遠超過其股本和市值分別占全國1.2%和1.3%的比例。直接融資額中，股權融資325.9億元，占全國股權融資的6.4%；公司債券融資116.5億元，占全國公司債券融資的6.8%。
（三）保險業(yè)整體實力增強，保費收入持續(xù)增長
1.保險市場主體不斷增加，保險業(yè)整體實力增強。2011年，河北省保險市場新增6家省級分公司。財產保險、人身保險、中資、外資、政策性、代理、經紀公司門類齊全，各級分支機構營業(yè)網點遍布城鄉(xiāng)，保險從業(yè)人員近20萬人。保險業(yè)總資產達1587.7億元，增長21.4%。其中：人身保險公司總資產為1499.8億元，比年初增加268.0億元。
2.保險業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展，保費收入持續(xù)增長（見表4）。2011年，全省保險機構累計實現原保險保費收入732.9億元，同比增長6.1%，居全國第八位。財產險業(yè)務原保險保費收入222.9億元，同比增長15.6%；人身險業(yè)務原保險保費收入510.0億元，同比增長2.4%。與2010年的快速增長相比，2011年河北省保險業(yè)保費收入和各類機構保費收入增速均出現了一定程度的回落，但整體仍保持較快增長的勢頭。全年保險業(yè)累計賠付支出183.5億元，同比增長26.2%。
3.積極推動產品創(chuàng)新，保險服務經濟社會發(fā)展的深度與廣度不斷拓展。2011年，河北省以治安保險為重點，積極推動保險機構參與平安河北建設。截至年底，全省120個縣（市）開辦了治安保險業(yè)務，實現保費收入1356萬元，承保農戶共106.1萬戶，提供風險保障共計127.3億元；農業(yè)保險保費收入7.6億元，同比增長16.4%；環(huán)境污染責任保險取得突破，人保財險等 6家保險公司組成的聯合共保體，在保定市簽訂環(huán)境污染責任保險12單，提供風險保障金額2000余萬元。保險密度1016元/人，保險深度3%。
（四）金融市場融資能力增強，直接融資比重大幅提高
2011年，河北省金融市場業(yè)務交投較為活躍，市場廣度和深度進一步拓展，融資規(guī)模快速增長。
1.融資結構進一步優(yōu)化（見表5）。2011年，全省企業(yè)融資規(guī)模快速增長，先后有河北鋼鐵、天威保變、曹妃甸港、開灤能源、冀中能源等16家企業(yè)通過注冊發(fā)行短期融資券、中期票據實現直接融資373.2億元，同比增加138.2億元，創(chuàng)歷史新高。特別是河北省中小企業(yè)集合票據發(fā)行工作取得突破性進展，石家莊市中小企業(yè)集合票據已完成注冊工作。
2.銀行間債券市場交易活躍，交易量小幅增長。2011年，全省銀行間債券市場累計交易46545.2 億元，同比增長14.7%。在上半年市場資金面較為緊張的環(huán)境下，各家銀行積極通過風險較低的質押式回購交易來調配資金頭寸，下半年市場資金面緩解了緊張局面，市場交易逐步回暖，以城市商業(yè)銀行為代表的地方法人金融機構逐步轉變觀念，積極參與銀行間市場運作和資金投入，在一定程度上帶動了全省交易量的增長。
同業(yè)拆借市場共發(fā)生201筆拆借交易，累計拆借金額407.2億元。市場活躍程度逐步提高，融資能力不斷增強，市場寬度和深度不斷改善，同業(yè)拆借參與者已發(fā)展至34家，全年交易量同比增長1.8倍，但仍遠落后于全國平均水平。
3.票據簽發(fā)量大幅增長，貼現交易萎縮明顯（見表6、7）。2011年，全省累計簽發(fā)商業(yè)匯票5326.5億元，較2010年增加1825.8億元，增幅52.2%。票據貼現發(fā)生額和余額較上年均大幅下降。貼現及轉貼現利率穩(wěn)中有升，由于部分企業(yè)急于通過票據貼現獲取融資，銀行持票意愿不強，在市場供需不平衡的刺激下，全年直貼和轉貼利率持續(xù)走高。
4.銀行間外匯市場交易小幅增長。2011年，全省銀行間外匯市場累計交易美元42170萬美元，同比提高22.9%。隨著河北銀行異地分行的逐步開設及結算幣種的多元化發(fā)展，該行結算客戶逐步增加，各幣種進口付匯業(yè)務呈現快速增長。同時隨著結算客戶付匯業(yè)務不斷增長，除歐元外，各結算幣種交易方向均以買入為主。
5.黃金交易活躍，紙黃金交易萎縮明顯。2011年，河北省各家銀行累計交易黃金48594.5千克，同比下降30.1%。其中，紙黃金交易量為41636.8千克，同比下降37.5%；實物黃金交易量為6957.8千克，同比下降139.8%。2011年黃金保值功能凸顯，以避險保值為主要目的的黃金投資吸引了大量投資者介入，全年實物黃金交易保持活躍。同時，伴隨著下半年黃金價格進入寬幅震蕩行情，以炒金為目的的紙黃金交易風險較大，投資收益率難以得到有效保障，紙黃金交易逐步萎縮。
6.產權交易規(guī)模快速擴張，市場創(chuàng)新實現新突破。2011年，全省完成產權交易項目258宗，交易金額33.7億元，交易資產額100.2億元，實現融資9.1億元。交易金額比上年增加79.4%，交易資產額比上年增加57.5%，融資額達上年的1.4倍。同時，河北省還積極開展了金融資產交易、排污權交易等，省產權交易中心積極做好行政事業(yè)單位國有資產處置工作，全年處置各類資產719萬元。通過網絡競價方式處置行政事業(yè)單位資產總額499萬元，增值率82%。與北京產權交易所合作，完成多宗河北省區(qū)域內中央和國家行政事業(yè)單位國有資產處置工作，資產價值220萬元。2011年6月30日，河北金融資產交易所正式運營，全年完成金融資產交易金額8390萬元，為金融產權、金融產品提供了一個公開、公平、公正的交易平臺。
（五）金融基礎設施不斷完善，生態(tài)環(huán)境逐步優(yōu)化
2011年，河北省委、省政府高度重視金融改革發(fā)展工作，加強對金融工作的統(tǒng)籌協(xié)調，完善金融生態(tài)環(huán)境建設，積極營造有利于河北金融產業(yè)發(fā)展的環(huán)境和氛圍。繼續(xù)開展“金融貢獻獎”和“金融生態(tài)市”評選，對貢獻突出的金融機構和地市進行表彰。大力引進金融機構，推動城市商業(yè)銀行向省內外拓展，繼續(xù)深化農村信用社改革，建立新型農村金融組織，成立河北省融投擔保集團、保障住房投資公司和信投融資擔保公司，河北省融資擔保規(guī)模步入國內領先行列。
支付清算體系現代化建設日臻完善。2011年，河北省6家地方性銀行業(yè)金融機構成功接入網上支付跨行清算系統(tǒng)，為推進河北省支付體系現代化建設，降低社會成本，改善金融生態(tài)環(huán)境起到積極作用。現代化支付服務功能日益顯現，支付清算系統(tǒng)利用效率明顯提高，服務范圍加快向農村地區(qū)延伸，農村支付服務環(huán)境建設成效顯著；非現金支付工具推廣力度不斷加大，銀行卡受理環(huán)境進一步改善，支付風險管理能力不斷加強。
征信體系建設取得顯著成效。2011年末，企業(yè)和個人征信系統(tǒng)已收錄河北省31.99萬戶借款企業(yè)和2524.6萬自然人信用信息。征信系統(tǒng)已成為金融機構貸前審查的重要環(huán)節(jié)，在防范金融風險、提高審貸效率等方面發(fā)揮巨大作用。建設運行河北省信用門戶網站，實現河北省環(huán)保行政處罰、行政許可信息集中錄入征信系統(tǒng)，推動河北省公積金、食品工業(yè)、工程建設領域等行業(yè)信用體系建設取得新進展。加速推進中小企業(yè)和農村信用體系建設。以張家口市、廊坊市、唐山市為試點，探索建立為中小企業(yè)建立綜合信用檔案的信用體系實驗區(qū)，拓寬中小企業(yè)融資渠道,實現輔助政府、服務銀行、助推企業(yè)的多重功效。組織開展河北省范圍的“信用記錄關愛日”、“征信知識宣傳月”等大型宣傳活動，鞏固擴大農村征信宣傳網絡體系，通過建立征信典型案例積累制度和宣傳長效機制，有效提升社會信用意識。規(guī)范發(fā)展信用評級市場，河北省現有信貸市場信用評級機構6家，全年出具企業(yè)信用評級報告521份。
人民幣反假意識、識假技能日益提高。組織“打擊防范經濟犯罪、共建和諧美好生活”大型反假貨幣宣傳咨詢活動。不斷探索成本低廉、形式新穎的反假貨幣宣傳方式，利用網絡優(yōu)勢，在河北省400多個金融機構營業(yè)網點配備電子化反假貨幣工作站；以“反假幣進校園”為主題開展反假貨幣宣傳；在城市社區(qū)和農村鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立宣傳基地。建立反假貨幣工作長效機制，河北省有 5個縣（市）將反假貨幣工作納入社會治安綜合治理考核體系，加大地方政府對反假貨幣工作的責任，使反假貨幣工作常態(tài)化。2011年組織轄區(qū)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員1.2萬余人參加反假貨幣上崗資格的培訓、考試工作。通過宣傳和培訓，增強社會公眾反假意識，提高識假技能，構建反假“防火墻”。
反洗錢工作公信力不斷提升。2011年，河北省加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)管，有效發(fā)揮反洗錢工作聯席會議成員單位監(jiān)管合力，有力維護了金融體系穩(wěn)健運行的發(fā)展環(huán)境。2011年中國人民銀行石家莊中心支行完善金融機構反洗錢風險評估系統(tǒng)，對12家金融機構實施反洗錢風險評估，對4家證券期貨公司和9家保險公司反洗錢工作情況進行檢查，實現對金融機構的監(jiān)管方式逐步由合規(guī)向合規(guī)與風險并重方向轉變。
加強金融監(jiān)管，防范和化解金融風險。2011年，河北省政府相關部門及金融管理部門積極應對復雜多變的國內外經濟金融形勢的挑戰(zhàn)，認真履行監(jiān)管職責，通過建立協(xié)作工作機制，形成監(jiān)管合力，強化風險防范，規(guī)范市場秩序，促進和保障了河北省金融業(yè)的健康發(fā)展。中國人民銀行石家莊中心支行著力推進“兩管理、兩綜合”，進一步提升河北省金融監(jiān)督管理水平。建立健全工作制度，制定《河北省新設金融機構加入人民銀行金融管理與服務體系管理辦法》、《河北省金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法》、《石家莊中心支行綜合執(zhí)法檢查工作暫行規(guī)定》等辦法規(guī)定，河北省人民銀行系統(tǒng)共出臺各類金融管理配套制度156項。
二、經濟運行情況
2011年，在歐債危機進一步蔓延，世界經濟復蘇進程減緩，中國經濟存在下行風險的復雜環(huán)境下，河北省認真落實國家積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，加強宏觀調控，經濟實現平穩(wěn)較快增長，控制物價成效明顯，質量效益繼續(xù)提高，結構調整扎實推進，民生改善取得新成效，實現了“十二五”良好開局。全省生產總值實現24228.2億元，比上年增長11.3%（見圖5），接近十年來11.5%的年均增長速度，基本恢復到國際金融危機以前正常水平，經濟發(fā)展正在由政策刺激向自主增長有序轉變。
（一）需求拉動協(xié)調性增強，對外經貿快速增長
1.固定資產投資平穩(wěn)較快增長（見圖6）。全社會固定資產投資16404.3億元，比上年增長24.3%，增速同比加快2.2個百分點。其中固定資產投資完成15795.2億元，增長24.1%，加快1.8個百分點，高于全國平均水平0.3個百分點。在建項目增加，在建項目23975個，增長11.4%。其中億元以上在建項目4523個，增長20.6%；完成投資7718.2億元，增長7.8%。工業(yè)特別是裝備制造業(yè)投資對全省投資支撐較強，工業(yè)投資完成7408.9億元，增長29.2%，占全省固定資產投資的46.9%，同比提高1.8個百分點。其中裝備制造業(yè)投資完成2459.4億元，增長41.1%，對全省工業(yè)投資增長的貢獻率達42.8%。房地產開發(fā)投資快中有落，完成投資3069.6億元，增長35.5%，增速比前三季度回落8.2個百分點，同比回落13.5個百分點。民間投資增長較快，增長35.2%，占全省投資的73.2%，同比提高6個百分點。
2.消費品市場保持較快增長（見圖7）。2011年，社會消費品零售總額實現8035.5億元，比上年增長17.8%，增速比上半年、前三季度分別加快0.8和0.3個百分點，高于全國0.7個百分點。熱點商品銷售快速增長。在限額以上企業(yè)（單位）批發(fā)和零售業(yè)商品零售額中，糧油食品飲料煙酒類增長30.8%，服裝鞋帽針紡織品類增長25.1%，家用電器和音像器材類增長33.6%，金銀珠寶類增長46.7%，家具類增長42.4%，石油及制品類增長34.1%，建筑及裝飾材料類增長41.9%，汽車類增長18.3%。
3.對外貿易和利用外資實現雙突破（見圖8）。進出口貿易規(guī)模擴大，進口增速首超出口。全年實現進出口536億美元，同比增長27.4％，增速高出全國4.9個百分點。其中出口285.8億美元，增長26.7％；進口250.2億美元，增長28.3％。全年貿易順差35.6億美元，進、出口基本保持平衡。主要特點：一是對歐盟、美國等傳統(tǒng)市場貿易增速放緩，對東盟、澳大利亞、巴西等新興市場貿易大幅增長。二是私營企業(yè)進出口表現突出。三是機電產品、高新技術產品以及鋼材為主要出口商品。
利用外資快速增長（見圖9）。2011年河北省實際利用外資52.6億美元，增長20.5%，增速同比加快2.3個百分點。其中，外商直接投資46.8億美元，增長22.2%。主要特點：一是外商直接投資亞歐較快增長，北美平穩(wěn)增長。二是第二產業(yè)吸引外資增長較快。三是外資企業(yè)上市融資以及國內企業(yè)境外上市融資大量增加。四是已建成外商投資企業(yè)外方增資大量增加。
（二）供給支撐有力，經濟運行質量繼續(xù)改善
1.農業(yè)生產穩(wěn)步發(fā)展。糧食總產量突破600億斤，實現“八連增”。全年糧食總產量634.5億斤（3172.6萬噸），比上年增長6.6%。蔬菜生產加速發(fā)展，總產量7384.3萬噸，增長4.4%。畜牧業(yè)產品價格持續(xù)上漲，促進了畜牧業(yè)生產的恢復增長。全年肉類總產量418.2萬噸，其中豬肉產量246.6萬噸，增長0.6%；生豬存欄1885.2萬頭，增長2.1%；牛奶產量458.9萬噸，增長4.4%。畜牧業(yè)產值占農林牧漁業(yè)總產值的比重為34.2%，同比提高0.7個百分點。農產品供應充足，為促進經濟平穩(wěn)較快發(fā)展、平抑物價起到了重要作用。
2.規(guī)模以上工業(yè)增加值突破一萬億元，保持平穩(wěn)較快增長（見圖10）。2011年，規(guī)模以上工業(yè)增加值完成10509.4億元，比上年增長16.1%，增速比全國高2.2個百分點，月度累計增速在14.1%-16.2%之間，呈現平穩(wěn)較快運行態(tài)勢。在38個行業(yè)大類中，有20個行業(yè)增加值增速高于全省平均水平，17個行業(yè)在20%以上，17個行業(yè)增速比上年加快。主要支撐因素：一是鋼鐵和裝備制造業(yè)是工業(yè)增長的主動力，對規(guī)模以上工業(yè)增長的貢獻率分別為28%和26.8%。二是新增企業(yè)拉動，全年新增規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)422家，拉動全省規(guī)模以上工業(yè)生產增長約0.5個百分點。三是保障房等建設工程拉動鋼材和建材等行業(yè)需求，鋼鐵、建材行業(yè)增加值增長13.4%和22.2%，比上年分別提高1.3和5.3個百分點。四是產銷銜接較好。工業(yè)產品產銷率為97.9%，同比提高0.1個百分點。
3.服務業(yè)平穩(wěn)發(fā)展。全年服務業(yè)增加值增長10.5%，其中交通運輸倉儲和郵政業(yè)增加值增長14.6%，對全省經濟增長貢獻率為11.1%，為服務業(yè)各行業(yè)之首；住宿和餐飲業(yè)、房地產業(yè)發(fā)展加快，住宿和餐飲業(yè)增加值增長8.2%，同比提高6.6個百分點；房地產業(yè)增加值增長9.1%，提高2.4個百分點。在傳統(tǒng)服務業(yè)平穩(wěn)增長的同時，金融、物流、旅游和文化服務業(yè)都實現了較快增長。全年接待海外旅游者人數114.1萬人次，創(chuàng)匯4.5億美元，增長27.6%；國內旅游者人數1.9億人次，創(chuàng)收1192.2億元，增長33.8%。
（三）控制物價取得明顯成效，運行環(huán)境逐步改善
物價漲幅擴大態(tài)勢得到有效遏制（見圖11）。2011年前7個月，全省居民消費價格同比漲幅總體呈現走高的態(tài)勢，7月份居民消費價格同比上漲7.4%，為遏制物價過快上漲的嚴峻形勢，河北省認真落實國家調控政策，采取多項控制物價的措施，隨著國家和省各項宏觀調控政策措施的落實和翹尾因素減弱，物價總水平自8月份開始出現回落，12月份居民消費價格同比上漲4.7%，為近11個月以來最低漲幅，全年居民消費價格同比上漲5.7%。
同居民消費價格一樣，7月份工業(yè)生產者出廠價格上漲10.6%，工業(yè)生產者購進價格上漲13.8%，均為年初以來的最高點，經過調控12月份工業(yè)生產者出廠價格和購進價格同比分別上漲0.1%和3.3%，比7月份均回落10.5個百分點，全年工業(yè)生產者出廠價格同比上漲7.7%，工業(yè)生產者購進價格同比上漲10.9%。表明物價過快上漲的勢頭得到了有效遏制，控物價的措施取得了明顯成效。
2011年，河北省城鎮(zhèn)單位從業(yè)人員平均勞動報酬35309元，同比增長12.3%。2011年河北省最低工資標準于7月1日大幅上調，其中，一、二、三檔分別提高200元，四檔提高170元。各檔月最低工資標準平均增幅為24.6%，調整的最低工資水平在全國居上游。
（四）財政收支均邁上新臺階，保障民生的力度和強度不斷加大
2011年，河北省經濟回升向好勢頭進一步鞏固，加之物價指數上升，帶動財政收入較快增長（見圖12）。全省全部財政收入完成3020.1億元，占年初計劃的109.8%，同比增長25.4%；地方一般預算收入完成1737.4億元，占年初預算的112.6%，同比增長30.4%；分別高于“十一五”期間財政收入平均收入增幅7個百分點和9.5個百分點。全部財政收入從2009年邁上2000億元到2011年突破3000億元，僅用了兩年時間，占生產總值的比重升至12.5%，財政實力進一步增強。受原預算外收入納入預算內管理等影響，非稅收入同比增長51%，高于稅收收入增幅25.5個百分點。受河北省城鎮(zhèn)建設“三年上水平”工作推動，城鎮(zhèn)改造和工商用地大幅增長，土地出讓增收135.7億元，使政府性基金收入超額完成預算。全省政府性基金預算收入累計完成1389.3億元，為調整預算的108.3%，同比增長16.6%。
2011年，河北省認真落實積極的財政政策，加大支出結構調整，集中財力保重點、保民生，財政支出進度創(chuàng)近年來最好水平。全省一般預算支出完成3509.6億元，占調整預算的94.1%，同比提高0.9個百分點，增長24.4%。其中：民生方面支出2684.6億元，占全部支出的76.5%。重點支持了教育優(yōu)先發(fā)展，農村合作醫(yī)療、城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險基本實現全覆蓋。爭取中央預算內基建資金121.7億元和地方政府債券73億元，全部落實到具體項目和保障性安居工程；節(jié)能環(huán)保支出105.2億元，單位GDP能耗等節(jié)能減排指標超額完成。全面落實支農惠農政策，全省農林水事務支出353.5億元，確保了糧食總產“八連增”。大力發(fā)展現代農業(yè)，爭取國家農發(fā)資金12.2億元，創(chuàng)近年最大增幅（40%），總量和增量均居全國首位；積極推進農村綜合改革，基本完成農村義務教育債務化解任務。
（五）節(jié)能降耗成效顯著，能源利用效率穩(wěn)步提高
2011年，河北省通過“十一五”節(jié)能減排獎勵辦法，分四類下達各設區(qū)市“十二五”及年度節(jié)能減排目標任務；選定新“雙三十”單位，并與老“雙三十”單位一并推進，對1239家重點用能企業(yè)開展專項檢查；爭取國家資金支持了118個節(jié)能減排項目建設，單位能耗降低率超額完成年初計劃目標。單位生產總值能耗下降3.7%，化學需氧量、二氧化硫、氨氮排放量分別削減1.5%、1.5%和2.4%。
專欄 2 擴大直接債務融資 助推地方經濟發(fā)展
近年來，中國人民銀行石家莊中心支行認真貫徹落實中央關于“大力發(fā)展金融市場，鼓勵金融創(chuàng)新，顯著提高直接融資比重”的政策部署和省委省政府對金融工作的總體要求，將擴大企業(yè)直接債務融資作為一項重點工作，借助銀行間市場這一平臺，積極引導企業(yè)充分利用直接債務融資工具，滿足大規(guī)模、高效率、低成本的直接融資需求。據統(tǒng)計，從直接債務融資產品推出至今，全省28家企業(yè)累計注冊發(fā)行852.3億元，其中累計發(fā)行短期融資券445.5億元，累計發(fā)行中期票據406.8億元。在全國已發(fā)行債務融資工具的省（市）中，河北省發(fā)行家數排第11名，發(fā)行金額排第12名。省委、省政府及中國銀行間市場交易商協(xié)會對于河北省的直接債務融資工作給予充分肯定。
2011年以來，中國人民銀行石家莊中心支行會同有關部門采取有力措施，穩(wěn)步推進直接債務融資工作：一是抓宣傳培訓。定期組織召開企業(yè)短期中期債券發(fā)行培訓暨銀企對接會，邀請交易商協(xié)會、承銷銀行、中介機構專家到會授課，讓政府、銀行、企業(yè)進一步了解熟悉債務融資工具的規(guī)則和要求，調動各方擴大直接融資的積極性。二是抓政策推動。與石家莊市金融辦研究制定《關于加快推進企業(yè)直接債務融資的意見》，在財政資金扶持、融資項目支持、建立工作機制、強化激勵措施等方面給予政策扶持，并以此為示范，積極向全省推動。三是抓協(xié)調聯動。積極借助省、市兩級企業(yè)直接融資聯席會議制度，與相關政府部門形成合力，定期研究債券融資相關工作，幫助企業(yè)及時解決債務融資過程中遇到的困難和問題；加強與交易商協(xié)會的溝通聯系，幫助省內商業(yè)銀行、發(fā)債企業(yè)溝通協(xié)調關系。四是抓資源儲備。開展調查摸底，定期更新企業(yè)融資儲備庫，將債券融資直接抓到重點企業(yè)，特別是向中小企業(yè)傾斜。
在各方推動下，2011年，全省直接債務融資規(guī)模快速增長，先后有河北鋼鐵集團、天威集團、開灤集團等19家企業(yè)成功發(fā)行直接債務融資工具，發(fā)行金額373.2億元，新增注冊金額308.3億元，分別超過2010年200.2億元和73.3億元。特別是河北省中小企業(yè)集合票據發(fā)行工作取得突破性進展，2011年12月29日，河北省第一只集合票據——石家莊市中小企業(yè)集合票據獲得交易商協(xié)會批準注冊，填補了河北省中小企業(yè)集合票據發(fā)行的空白，為全省中小企業(yè)開辟了新的融資渠道。目前，直接債務融資方式已被省內很多企業(yè)認識并接受，以中長期融資為主、短期融資為輔的多元化直接融資結構正在形成，將逐漸滿足企業(yè)尤其是中小企業(yè)發(fā)展的資金需求。
（六）主要行業(yè)分析
1.房地產市場平穩(wěn)較快發(fā)展（見圖13、14）。2011年，河北省房地產開發(fā)投資在回落中保持較快增長。全年完成房地產開發(fā)投資3069.6億元，同比增長35.5%，同比回落13.5個百分點。河北省投資總量居全國第6位，同比上升1位；增速高于全國平均水平7.6個百分點，居全國第9位。全省11個設市區(qū)，承德、衡水、唐山、石家莊、秦皇島、邢臺、滄州等7個市房地產開發(fā)投資快速增長，增速超過全省平均水平。由于河北省城市化進程不斷加快，剛性需求較大和環(huán)首都綠色經濟圈房地產市場快速發(fā)展以及市民生活品質、消費能力提高等因素的影響，商品房銷售保持較好勢頭。2011年全省商品房銷售面積5901萬平方米，同比增長26.6%，比全國增速高出21.7個百分點。商品房銷售價格平穩(wěn)增長，商品房銷售均價同比上漲12%，增速較上年回落7個百分點，房價增速控制在河北省調控目標內，商品房銷售價格過快上漲得到了抑制。
房地產信貸調控政策的影響進一步顯現。房地產貸款業(yè)務保持低速增長。截至2011年末，河北省房地產貸款余額2902億元，同比增長20.3%，高于全省貸款增速4.7個百分點。房地產貸款新增489.5億元，較上年少增73.5億元，占全省人民幣貸款新增額的20.2%；房地產開發(fā)貸款同比增長12%，較上年同期增速下降6.5個百分點；個人住房貸款同比增長23%，較上年同期增速下降14個百分點。
保障性安居工程建設取得明顯進展和顯著成效。河北省2011年工作任務是建設保障性住房和棚戶區(qū)改造住房38萬套，實際開工38.47萬套，提前完成國家下達任務。李克強副總理先后兩次到河北省視察并給予了肯定。2011年全省保障性安居工程完成投資434億元，保障性住房在建面積占到住宅建設面積的50%，全年竣工保障房17.7萬套，完成改造棚戶區(qū)965萬平方米，農村危房改造10.5萬戶。金融支持河北省保障性安居工程建設力度不斷加大。2011年累計支持保障安居工程項目33個，累計發(fā)放貸款74.2億元，截至2011年末，保障性安居工程貸款余額為89.5億元，保障性安居工程貸款質量良好，沒有出現不良貸款。
2.河北工業(yè)具有明顯的“一鋼獨大”結構特征,是名副其實的鋼鐵大省。粗鋼、鋼材、生鐵三大類產品產量連續(xù)11年保持全國第一，占全國份額1/5以上。近幾年，河北省鋼產量年均增長21%，增速超過全國平均水平。2011年，河北省鋼鐵行業(yè)的工業(yè)增加值、主營業(yè)務收入約占全省工業(yè)比重的三分之一，位居全省38大類工業(yè)行業(yè)之首。
河北雖為鋼鐵大省，但還不是鋼鐵強省。全省鋼鐵行業(yè)集中度低，裝備落后，產品檔次低端，綜合創(chuàng)新能力弱。鋼鐵行業(yè)生產的生鐵、粗鋼和鋼材比例基本保持在1:1:1的水平，在鋼材中又多以長材為主，產品初級化明顯。由于高技術含量和高附加值產品所占比例較低，河北鋼鐵業(yè)利潤水平一直低于全國同行業(yè)平均水平。
近年來，河北省銀行業(yè)資金進一步向鋼鐵大企業(yè)、大項目聚集，個別鋼鐵企業(yè)授信總額已接近或超過其實際承貸能力，信貸資金風險逐步增大。直接融資比例偏低，風險過多集中于銀行體系，河北省鋼鐵企業(yè)直接融資額每年平均僅占鋼鐵企業(yè)融資總額的17%左右，以銀行信貸為主的間接融資占80%以上。由于長期生存面臨較大的不確定性，小鋼鐵企業(yè)的存量貸款退出難度較大。據調查，近年河北省鋼鐵企業(yè)不良貸款率雖然遠遠低于各行業(yè)不良貸款率平均水平，但鋼鐵業(yè)不良貸款余額在全部企業(yè)不良貸款余額中的占比呈上升趨勢，2006年至2011年鋼鐵企業(yè)不良貸款在全部不良貸款中的占比上升了2.8個百分點。另外，河北省鋼鐵企業(yè)整合重組步伐明顯加快，企業(yè)隸屬關系變動頻繁，金融資源跨企業(yè)、跨區(qū)域流動更加普遍，銀行業(yè)對于關聯企業(yè)信貸決策和貸后管理的難度也相應增加，這其中既涉及對企業(yè)債權的確認、信貸資產的保全，又涉及關聯企業(yè)重組信用風險的防范。
（七）集中力量，重點打造沿海經濟隆起帶
河北省在秦唐滄沿海487公里的海岸線上，選擇近海臨港、區(qū)位優(yōu)越、基礎較好、潛力較大的縣(市、區(qū))，實施“11縣8區(qū)1路1帶”重點推進計劃，實現沿海與腹地優(yōu)勢互補、協(xié)調發(fā)展。要努力把河北沿海11縣8區(qū)打造成為新興產業(yè)帶、港口物流帶、濱海旅游帶、沿海生態(tài)帶和海濱城市帶。根據發(fā)展規(guī)劃，力爭沿海經濟隆起帶主要經濟指標“五年翻兩番、十年翻三番”，到2015年，沿海11個縣(市、區(qū))生產總值比2010年翻兩番，由2200億元增加到8800億元；到2020年，主要經濟指標比2015年再翻一番，地區(qū)生產總值達到17500億元，為實現河北由沿海大省向沿海強省跨越提供強大支撐。為加大金融支持力度，中國人民銀行石家莊中心支行研究制定并出臺了《金融支持沿海經濟隆起帶的意見》，從完善金融組織體系、加大信貸支持力度、加快發(fā)展金融市場、加快金融創(chuàng)新、改進外匯管理、優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境六個方面提出了32條具體措施，并提出了三條要求，切實提高對沿海經濟隆起帶的支持服務能力，努力實現支持地方經濟發(fā)展與自我發(fā)展的“雙贏”。
三、預測與展望
當前，河北經濟金融發(fā)展正面臨著前所未有的機遇。從全國看，經濟發(fā)展仍將處于重要戰(zhàn)略機遇期的格局并未改變，經濟和金融的開放程度日趨提高，新型金融市場、機構和產品不斷發(fā)展，外部環(huán)境日臻完善，金融業(yè)正處在一個加速發(fā)展時期。從河北看，國務院批準河北沿海地區(qū)發(fā)展規(guī)劃啟動實施，京津冀區(qū)域經濟一體化、首都經濟圈納入國家“十二五”規(guī)劃，冀中南地區(qū)列為國家層面的重點開發(fā)區(qū)域，首都新機場將在北京和廊坊交界處興建，百家央企與河北省簽訂的1.18萬億元投資意向正在逐步落地。這些都為河北省發(fā)展經濟、做大金融創(chuàng)造了良好條件，提供了廣闊空間。
展望2012年，河北省金融系統(tǒng)將繼續(xù)深入學習實踐科學發(fā)展觀，全面貫徹黨的十七大和十七屆三中、四中、五中、六中全會精神，深刻理解和準確把握中央經濟工作會議、全國金融工作會議、中國人民銀行工作會議和河北省經濟工作會議精神，實施好穩(wěn)健的貨幣政策，處理好保持經濟平穩(wěn)較快增長、調整經濟結構和管理通脹預期之間的關系，增強宏觀調控的針對性、靈活性、前瞻性，適時適度的進行預調和微調，努力保持物價總水平基本穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風險，改善金融服務和加強金融創(chuàng)新，優(yōu)化信貸結構，促進經濟發(fā)展方式轉變和經濟結構戰(zhàn)略性調整，以此鞏固河北經濟健康平穩(wěn)發(fā)展的良好勢頭。預計 2012年全省經濟平穩(wěn)較快增長，地區(qū)生產總值比上年增長 9%左右,全社會固定資產投資增長19%，社會消費品零售總額增長 17%，出口總值增長 10%，全部財政收入增長 13.5%，居民消費價格漲幅預期控制在 4%左右，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率控制在4.5%以內，保持合理的社會融資規(guī)模和節(jié)奏，新增貸款繼續(xù)適度增長。
總 纂：張文匯 王彥青
統(tǒng) 稿：杜文忠 張新文 王建中
執(zhí) 筆：范憲忠 張皓陽 任珍珍
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