大額客戶資金由單向流出監(jiān)控改為進(jìn)出雙向監(jiān)控
證券時報(bào)記者 李 驍
本報(bào)訊 證券行業(yè)的反洗錢檢查力度較以往明顯加強(qiáng)了。證券時報(bào)記者日前從國內(nèi)多家證券公司了解到，相關(guān)監(jiān)管部門對證券業(yè)反洗錢工作做了更為詳細(xì)的部署，不僅要有專人負(fù)責(zé)定期報(bào)告，而且對客戶大額資金的監(jiān)控也由以往的單向流出監(jiān)控改為了進(jìn)出雙向監(jiān)控。
據(jù)了解，常規(guī)性項(xiàng)目的報(bào)告內(nèi)容仍與以前一樣，主要包括可疑客戶基本資料、可疑資金的交易情況、可疑資金的流向等。不過，加強(qiáng)的舉措則很多，首先在人員的配置上，不僅要求總部層面有專人負(fù)責(zé)，而且各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也要有專人負(fù)責(zé)。其次，對于大額客戶資金的監(jiān)控由以前的流出單向監(jiān)控改為流入和流出雙向監(jiān)控。此外，不少地區(qū)不僅要求證券公司總部定期匯報(bào)反洗錢工作情況，而且各營業(yè)部也要定期向所在地的監(jiān)管部門匯報(bào)。
廣東片區(qū)一家證券公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，與之前相比，今年反洗錢監(jiān)控的力度加強(qiáng)了很多，比如新增對客戶20萬元以上資金的進(jìn)出回訪。該負(fù)責(zé)人表示，盡管回訪也就是對客戶詢問幾句、記錄一下，但不少客戶還是不樂意配合。同時，每周都要向地方銀監(jiān)局和人民銀行分支機(jī)構(gòu)匯報(bào)，令營業(yè)部工作量增加了不少，甚至為了配合反洗錢工作，周末還得加班。
上海某券商營業(yè)部反洗錢專員則介紹，上海片區(qū)對反洗錢的檢查主要有四個方面：一是客戶身份證到期的，必須到營業(yè)部更新；二是開戶時，對兩個或以上客戶所留電話和聯(lián)系地址相同的，要進(jìn)行詢問記錄；三是對高齡(主要是70歲及以上)客戶資料要嚴(yán)格檢查，不滿18周歲的堅(jiān)決不予開戶，尤其是對高齡客戶賬戶出現(xiàn)頻繁交易的要嚴(yán)格監(jiān)控；四是資金大額進(jìn)出檢查，主要是針對客戶資產(chǎn)50萬元以上的進(jìn)出監(jiān)控，包括流出的流向和轉(zhuǎn)入的來源。
另外，記者還調(diào)查發(fā)現(xiàn)，各地相關(guān)監(jiān)管部門對大額資金的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)也有些差異，比如上海的標(biāo)準(zhǔn)為50萬元，而廣西、廣東等地幾乎都是20萬元；同時，在定期報(bào)告的時間安排上，廣東片區(qū)為每周上報(bào)，而其他地方多是每月上報(bào)；最后，在上報(bào)的監(jiān)管部門上，廣東等地是上報(bào)銀監(jiān)局和人民銀行分支機(jī)構(gòu)，廣西則是僅上報(bào)給人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公司總部，上海片區(qū)則是上報(bào)給地方證監(jiān)局。
截至目前，盡管監(jiān)控力度加強(qiáng)了不少，但被通報(bào)查出來的還沒有。不少營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，大額資金客戶一般都是老客戶，或者是比較熟悉的客戶，和洗錢都不會有牽連。而更為常見的是，在一些節(jié)假日，不少客戶由于利差的關(guān)系把資金從證券賬戶轉(zhuǎn)移到銀行賬戶，導(dǎo)致出現(xiàn)一些可疑情況，給證券營業(yè)部帶來不小的工作量。
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